PROGRAMA INTEGRAL: PARA “CAJEROS Y/O TESOREROS”

El desarrollo de las Instituciones Financieras se sustenta en la capacidad del capital humano para interactuar eficientemente en mercados cada vez más competitivos. Por ello estas instituciones demandan personal con destreza en el manejo de técnicas y herramientas de gestión en banca modernas, que le aseguren un desarrollo profesional exitoso.

De otro lado, cada día son más las empresas que requieren de financiamiento o crédito para multiplicar su capital y generar riqueza. La manera más directa de conseguir dicho crédito es acudir al Sistema Financiero. Las empresas que deseen solicitar un crédito a las Instituciones Financieras deben cuidar de estar muy bien asesoradas con la finalidad de minimizar el riesgo de sus inversiones, por ello requieren profesionales con formación bancaria que les permita tomar la mejor decisión por su mayor comprensión del Sistema Financiero.

La División de Capacitación de la Cámara de Comercio de Lima, conciente de estas necesidades, tanto a nivel del Sistema Financero, como de las empresa que hacen uso de los Productos y Servicios de las diferentes Instituciones Financieras y comerciales, presenta el Programa Intesivo de Cajeros, que busca formar nuevos profesionales que deseen incursionar en el Sistema Financiero.

OBJETIVOS:

El objetivo del Programa es desarrollar en los participantes las habilidades y destrezas en el manejo y conteo de dinero; uso de los diferentes productos y servicios que ofrecen las Instituciones Financieras y comerciales; Técnicas de Atención al Cliente y Ventas; El Marco Legal y la automatización de las aplicaciones financieras, que les permita realizar las tareas de Caja. Todo esto encuadrado dentro de la Ética en el mundo de los negocios.

Al finalizar el programa los participantes estarán preparados para:

  • Conocimiento de las Empresas que conforman el Sistema Financiero Nacional.
  • Comprensión el contexto Macro-económico donde se desarrolla las actividades del Sistema Financiero.
  • Usa las diferentes técnicas de conteo de dinero.
  • Detecta de Billetes Falsos.
  • Conocimiento de las características de los Productos y Servicios Bancarios.
  • Conoce las leyes y regulaciones de la actividad bancaria y financiera.
  • Conocimiento de los Títulos Valores.
  • Utiliza técnicas Contables básicas y manejar el catálogo de cuentas contables.
  • Maneja diferente técnicas de Marketing Personal, Atención al Cliente y Ventas.
  • Maneja Aplicaciones Financieras en Excel.
  • Reconoce las disposiciones de Lavado de Activos y de la Seguridad en las Instituciones Financieras.
  • Aplica de manera adecuada la Ética Profesional.

DIRIGIDO A:

  • Jóvenes que se encuentran a la búsqueda de oportunidades de capacitación al mejor nivel que ofrece el mercado y que le permitan desempeñarse de una manera exitosa dentro de las entidades financieras y comerciales.

METODOLOGÍA:

  • El Programa tiene un enfoque teórico-práctico. Combina el desarrollo de los fundamentos teóricos y su aplicación en sesiones prácticas que complementan el proceso de aprendizaje del participante en el programa.
  • Cuenta con cursos, que tocan casos específicos y prácticos, que consolidan los conocimientos impartidos durante el desarrollo del programa, permitiendo enfatizar los conceptos y fortalecer la capacidad operativa del participante.

TEMARIO:

MODULO 1

EL SISTEMA FINANCIERO

  • El Sistema Financiero Nacional: Organización y funciones, Organismos de Supervisión y Control de las IFI’s, Intermediación Financiera, Banco.
  • El Negocio Bancario y su Historia: Antecedentes históricos y perspectivas de la Banca en el Perú, Operaciones Bancarias, Fondo de Seguro de Depósitos, Secreto Bancario.
  • El Encaje, Canje y Manejo de saldos.
  • Variables Macroeconómicas: el PBI, PEA, déficit fiscal, Balanza de Pagos y Balanza Comercial, Política Fiscal, Monetaria y Cambiaria. Inflación y Devaluación.

MODULO 2

TALLER DE CONTEO Y DETECCIÓN DE BILLETES FALSOS

  • El papel moneda.
  • El papel del BCRP.
  • Técnica de Conteo de billetes.
  • Detección de posibles billetes y monedas fraudulentas.

MODULO 3

LEY DE TÍTULOS VALORES

  • Reglas generales aplicables a los Títulos Valores.
  • Cláusulas especiales de los Títulos Valores.
  • El pago de los Títulos Valores.
  • El Protesto.
  • Deterioro, destrucción, extravío y sustracción de los Títulos Valores.
  • Los Títulos Valores específicos. Letra de Cambio, Pagare, Factura Conformada, Cheque, etc.
  • Principales artículos de la Ley relevantes para la actividad bancaria.

MODULO 4

HERRAMIENTA DE INFORMÁTICA:

  • ¿Cuándo y para qué utilizaré Excel?
  • Inicio del programa y descripción del entorno.
  • Creación de hojas de cálculo, almacenamiento e impresión.
  • Utilización de las ayudas disponibles en el Excel para creación de hojas de trabajo comunes como; reportes de gastos y órdenes de compra.
  • Manejo personalizado.
    • Manejo del libro de cálculo.
    • Formato de celdas.
    • Edición de bloques de celdas.
    • Construcción de Fórmulas.
    • Funciones
    • Gráficos

MODULO 5

OPERACIONES BANCARIAS

  • La actividad bancaria: operación activa, pasiva y de servicio.
  • Los Productos bancarios: la cuenta corriente, el depósito bancario, la tarjeta de crédito, el contrato de factoring, el descuento bancario, el leasing, el fideicomiso.
  • Los Servicios Bancarios: Cheques Especiales, Operaciones por encargo y otros.

MODULO 6

MARKETING PERSONAL

  • Revisión personal: Análisis del pasado y presente de uno mismo: puntos fuertes / puntos débiles.
  • Oportunidades profesionales a las que puede optar cada uno.
  • El CV y la carta de presentación.
  • Preparación para entrevistas.
  • Plan de marketing personal.

MODULO 7

APLICACIONES FINANCIERAS EN EXCEL

  • Valor del dinero en el tiempo.
  • Tasas de Interés. Simple y Compuesta. Efectivas y Equivalentes.
  • Valor actual y Valor Futuro.
  • Anualidades y Perpetuidades.
  • Programación de deuda. Intereses al rebatir. Cuotas constantes, y variables. Análisis de la deuda con periodos de gracia.
  • Criterios de evaluación. El VAN y la TIR.

MODULO 8

TÉCNICAS DE ATENCIÓN AL CLIENTE

  • El Servicio.
  • ¿Cómo trabajar la Motivación y Actitudes para Atender con Calidad?
  • ¿Atendemos como Trabajadores o Colaboradores?
  • Técnicas y Tips de Atención al Cliente.
  • Los Valores como soporte de la Atención Personalizada.
  • ¿Cómo tratar a diferentes Tipos de Personas? (Caracterología de los Perfiles en el Perú).

MODULO 9

CONTABILIDAD BANCARIA

  • Introducción a la Contabilidad.
  • Operaciones bancarias y su registro en los libros contables.
  • Estados Contables: El balance general, El estado de ganancias y pérdidas.
  • Estados de cambios en el patrimonio neto y el estado del Flujo de Efectivo.
  • Flujo de Caja como proyección de la liquidez en las entidades bancarias.
  • Desarrollo y análisis de casos.

MODULO 10

PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS

  • El proceso del Lavado de Activos.
  • El Sistema de Prevención de Lavado de Activos.
  • Mecanismos y herramientas de prevención y detección.
  • Modalidades del Lavado de Activos. Señales de Alerta.

MODULO 11

TÉCNICAS DE VENTAS

  • La personalidad del vendedor y su preparación para la venta.
  • El pre-acercamiento: cómo ubicar prospectos.
  • El acercamiento: cómo entrevistar al prospecto para averiguar sus necesidades.
  • La entrevista: cómo entrevistar al prospecto para averigurar sus necesidades.
  • La negociación: cómo negociar para resolver problemas y salvar objeciones.
  • El cierre: cómo cerrar la venta.
  • El servicio de calidad para mantener clientes.

MODULO 12

SEGURIDAD INTEGRAL

  • Principios y Organización del Sistema de Seguridad Bancaria.
  • Definiciones y conceptos de Riesgos de Operación.
  • El Rol de la Seguridad Bancaria en la mitigación de riesgos y en el rediseño de procesos.
  • Delitos Violentos.
  • Delitos No Violentos.

MODULO 13

ÉTICA PROFESIONAL

  • Fundamentos de la Ética. Concepto de Ética, Moral y Deontología.
  • Aspectos éticos y valores en la gestión bancaria.

MODULO 14

SIMULADOR DE OPERACIONES BANCARIAS